أعلن بنك المشرق عن نتائجه المالية للنصف الأول من عام 2023 والتي تدل على أداء قوي، محققاً قيمة ممتازة لمساهميه، مع عائد سنوي على حقوق المساهمين يزيد عن 30%.
وجاءت أبرز مؤشرات الأداء في نمو قوي للدخل التشغيلي وصافي الأرباح حيث بلغت الأرباح التشغيلية 3.7 مليار درهم إماراتي، بزيادة قدرها 88% مقارنة بالنصف الأول من العام 2022، على خلفية نمو الدخل التشغيلي بنسبة 60%، والذي يعكس نمواً قوياً في جميع وحدات الأعمال.
وجاء إرتفاع الدخل التشغيلي بشكل أساسي على خلفية نمو صافي الدخل من الفوائد بشكل كبير بنسبة 96.3% نتيجة لنمو محفظة القروض وبيئة معدلات الفائدة المرتفعة، بينما بلغ معدل الدخل من غير الفوائد إلى الدخل التشغيلي 29.5%.
وبلغت نسبة نمو الدخل إلى نسبة نمو المصروفات معدلاً إيجابياً عند 43.2%، مما أدى إلى تحسن كبير في الكفاءة، حيث بلغت نسبة التكلفة إلى الدخل 28.3% في النصف الأول من عام 2023 مقارنة مع 38.7% في النصف الأول من عام 2022.
وتراجعت تكلفة الائتمان بنسبة 88% على أساس سنوي لتصل إلى 54 مليون درهم إماراتي في النصف الأول من عام 2023. وقد أتاح هذا الأمر، إلى جانب النمو القوي في الدخل التشغيلي للمشرق تحقيق صافي أرباح قوي قدره 3.5 مليار درهم إماراتي في النصف الأول من العام، وهو ما يمثل نمواً بنسبة 150% على أساس سنوي.
وسجل البنك زيادة ملحوظة في العائد السنوي على حقوق المساهمين لتصل إلى 30.2% (بارتفاعٍ كبير من 13.9% في النصف الأول من عام 2022) مما يدل على القيمة الممتازة التي حققها البنك للمساهمين
وأظهرت مؤشرات الأداء نموًا في إجمالي القروض والسُّلف بنسبة 5.2% حتى تاريخه من العام ليصل إلى 95 مليار درهم إماراتي، وسجلت ودائع العملاء نمواً سليماً بلغ 11.4% حتى تاريخه من العام لتصل إلى 126.8 مليار درهم إماراتي وحافظت نسبة الحسابات الجارية وحسابات التوفير على مستويات مرتفعة عند 65% مما يدل على قوة امتياز المشرق، وبلغت نسبة القروض إلى الودائع 74.9% في نهاية يونيو 2023.
مركز مالي جيد
وشهد إجمالي القروض والسُّلف نمواً بنسبة 5.2% حتى تاريخه من العام ليصل إلى 95 مليار درهم إماراتي، وحافظت مستويات الرسملة على قوتها مع بلوغ معدل كفاية رأس المال 18.0%، بينما بلغ معدل الشق الأول من رأس المال 15.7%، ومعدل الشق الأول من رأس المال العادي 15% في يونيو
بيئة ائتمان وجودة الأصول
وتم خفض مخصصات القروض المتعثرة بشكل كبير إلى 54 مليون درهم إماراتي في النصف الأول من عام 2023، وذلك على خلفية تحسن جودة الأصول وتسجيل عمليات استرداد أعلى، لتمثل الآن 0.1% فقط من إجمالي القروض، تراجعت نسبة القروض المتعثرة إلى إجمالي القروض إلى 1.7% في نهاية يونيو 2023 (2.2% في ديسمبر 2022)، وهي من أدنى المعدلات في السوق، بلغ إجمالي مخصصات القروض والسلف 4.4 مليار درهم، وتحسنت تغطية القروض المتعثرة بنسبة 237.6% في 30 يونيو 2023 (190.8% في ديسمبر 2022).
وقال عبد العزيز الغرير، رئيس مجلس إدارة المشرق: “حقق المشرق نمواً كبيراً في صافي أرباحه بلغت نسبته 150% ليصل إلى 3.5 مليار درهم إماراتي خلال النصف الأول من العام 2023، ما يمثل شهادة حقيقية على نجاحنا في تنفيذ رؤيتنا بشكل استراتيجي وفعال، ومع استمرارنا في تأكيد جدارتنا وتميزنا، فإننا نفخر بتوفير قيمة كبيرة لمساهمينا، وهو ما يظهر جلياً في حجم العائد السنوي على حقوق المساهمين، والذي يتجاوز 30%.
ويعكس هذا الأداء القوي مرونة وحيوية النظام المصرفي الإماراتي ورأس المال الوقائي المعزز الذي يتمتع به. وقد مكّنتنا نقاط القوة التأسيسية هذه من التعامل بنجاح مع التعقيدات العديدة التي يشهدها قطاع الخدمات المصرفية الرقمية، وتكييف استراتيجياتنا بسلاسة.
أضاف “رئيس مجلس إدارة البنك”: “ونحن نؤمن بأن مسار النمو في المشرق يرتبط بشكل وثيق مع التناغم المتواصل بين النمو القوي للإيرادات وتعزيز مصادر الدخل، ويكتمل ذلك من خلال تركيزنا على الكفاءات التشغيلية وقوة السيولة، مما يعزز من استقرارنا ويضمن قيامنا بتوفير قيمة كبيرة لعملائنا وموظفينا ومؤسستنا”، وينعكس توجهنا الاستراتيجي في نمونا الناجح عبر كافة قطاعات الأعمال الرئيسية لدينا، كالخدمات المصرفية للشركات والاستثمار، والخزانة وأسواق رأس المال، والخدمات المصرفية الدولية، والخدمات المصرفية للأفراد. ويظهر هذا النجاح بوضوح من خلال الاعتراف العالمي بجدارتنا ومستوى انتشار منصاتنا الرقمية الرائدة.
وقال أحمد عبد العال، الرئيس التنفيذي لمجموعة المشرق: “عند تقييم الأداء القوي للمشرق في النصف الأول من عام 2023، نرى بكل وضوح أن مبادراتنا الاستراتيجية قد مثلت جزءاً هاماً في مسيرتنا لتحقيق هذا النجاح الكبير. وتبدو قوة النهج الذي يتبعه البنك واضحة، مع تحقيقه زيادة استثنائية في الأرباح التشغيلية، والتي نمت بنسبة 88% على أساس سنوي لتصل إلى 3.7 مليار درهم إماراتي، علاوة على الانخفاض الملحوظ في نسبة التكلفة إلى الدخل لتصل إلى 28.3%.
إضافة إلى ذلك، يمثل نمو المشرق انعكاساً مباشراً لالتزامنا بتعزيز تجربة العملاء. إذ أننا نسعى بإستمرار لنكون الرواد في تجربة العملاء، وهو الهدف الذي استلزم قيامنا بقيادة تحول داخلي هائل على جميع المستويات لبناء ثقافة داخلية شاملة تتمحور حول العملاء. وبالتوازي مع ذلك، ينصب تركيزنا بشكل متزايد على التحول الرقمي وتقديم الخدمات المصممة خصيصاً لتلبية الاحتياجات الشخصية للعملاء، وهي استراتيجية تتطلب حوكمة قوية للبيانات، وتكنولوجيا فائقة يقودها الذكاء الاصطناعي، وفهماً شاملاً ومتكاملاً لاحتياجات العملاء. وتشهد منصاتنا الرقمية المتطورة على نجاحنا في هذا المجال، حيث حصدت هذه المنصات عدداً من أهم الجوائز المرموقة في القطاع على مدار السنوات الثلاث الماضية مدفوعة بتقدير العملاء وولائهم.
