أكد هشام عز العرب، رئيس مجلس إدارة البنك التجاري الدولي CIB، أن تحصين الأنظمة المصرفية أصبح عنصرًا محوريًا في استقرار الاقتصادات، في ظل تصاعد التقلبات العالمية وتنامي التحول الرقمي والتمويل المستدام.
جاء ذلك في مقال تحليلي نشره موقع المنتدى الاقتصادي العالمي، موضحًا أن مرونة أي دولة أصبحت مرتبطة بشكل مباشر بقدرة قطاعها المصرفي على امتصاص الصدمات والتكيف مع المتغيرات المتسارعة.
التكنولوجيا والاستدامة
وتناول عز العرب دور الرقمنة في إعادة تشكيل الخدمات المالية، من خلال تقديم حلول أسرع وأكثر شفافية وكفاءة، مثل المدفوعات اللحظية وأتمتة إدارة المخاطر وتطوير الخدمات القائمة على البيانات.
وشدد على أن التحول التكنولوجي وحده لا يكفي، إذ يجب دمجه مع التمويل المستدام، بحيث تصبح معايير البيئة والمسؤولية المجتمعية جزءًا أصيلًا في القرارات والمنتجات والشراكات المصرفية لضمان قيمة اقتصادية طويلة الأجل وتعزيز الشمول المالي.
أبعاد بناء المرونة المؤسسية
وأشار رئيس البنك التجاري الدولي إلى أن الحاجة للتحصين لا تقتصر على المستوى الاقتصادي الكلي، بل تشمل أيضًا البنوك منفردة، خاصة في الأسواق الناشئة المعرضة للتقلبات. وحدد أربعة مرتكزات أساسية لبناء المرونة داخل المؤسسات المصرفية، تشمل المرونة الاستراتيجية، واستثمار القدرات الرقمية، وترسيخ حوكمة قائمة على الاستدامة، وتنمية رأس المال البشري، لضمان قدرة البنوك على التكيف والنمو رغم التحديات.
CIB نموذج تطبيقي في مصر
واستعرض عز العرب تجربة البنك التجاري الدولي في بناء قدرات مواجهة الصدمات، بداية من تطوير سوق مالية فعالة بالتعاون مع البنك المركزي في مطلع الألفية، مرورًا بتجاوز الأزمة المالية العالمية وثورات 2011 و2013 وتغيرات أسعار الصرف وموجة كوفيد-19، وصولًا إلى دمج الاستدامة والتحول الرقمي في أعمال البنك وخططه.
وأكد أن هذه النجاحات لم تكن وليدة المصادفة، بل نتيجة نهج متكامل يقوم على الانضباط والحوكمة واستشراف المخاطر، مع تصميم بنية مصرفية قادرة على امتصاص الصدمات وتحويلها إلى فرص للنمو.