أقر مجلس أمناء وحدة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب حزمة جديدة من إجراءات العناية الواجبة لعملاء القطاع المصرفي.
وتتضمن التحديثات اعتماد الإصدار الأول من إجراءات التعرف على عملاء البنوك والتحقق من هوياتهم إلكترونيًا (e-KYC).
وتستهدف الإجراءات الجديدة تطوير آليات التعرف على العملاء والتحقق من هوياتهم، إلى جانب تعزيز الأطر المنظمة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
ضوابط مصرفية جديدة
وشملت التحديثات إجراءات العناية الواجبة لعملاء البنوك بمختلف الخدمات والمنتجات المصرفية.
كما تضمنت إجراءات خاصة بعملاء منتجات وخدمات الشمول المالي.
وامتدت التحديثات كذلك إلى عملاء خدمات الدفع باستخدام الهاتف المحمول.
بالإضافة إلى ذلك، شملت الإجراءات عملاء خدمات البطاقات المدفوعة مقدمًا.
التحقق الإلكتروني
وفي خطوة أخرى، وافق مجلس أمناء الوحدة على الإصدار الأول من إجراءات التعرف على عملاء البنوك والتحقق من هوياتهم إلكترونيًا.
وتضع هذه الإجراءات إطارًا منظمًا لعمليات e-KYC داخل القطاع المصرفي.
كما تعزز آليات التحقق الإلكتروني من هوية العملاء، بما يدعم إجراءات العناية الواجبة التي تطبقها البنوك.
إرشادات للعملاء
وفي السياق نفسه، أصدرت وحدة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب إرشادات جديدة للقطاع المصرفي.
وتتعلق الإرشادات بإعادة تصنيف العملاء من الأشخاص ذوي المخاطر بحكم مناصبهم العامة، بعد مغادرتهم تلك المناصب.
وتحدد الإرشادات إطار التعامل مع هذه الفئة في ضوء وضعها بعد ترك المنصب العام.
تطوير المنظومة
وتأتي هذه الخطوات ضمن جهود الوحدة لتطوير منظومة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
كما تستهدف مواكبة المستجدات المرتبطة بإجراءات العناية الواجبة والتعرف الإلكتروني على العملاء.
وفي الوقت نفسه، توفر الإرشادات الجديدة للمؤسسات المالية إطارًا للتعامل مع الأشخاص ذوي المخاطر بحكم مناصبهم العامة.
وبذلك تجمع التحديثات بين تطوير إجراءات التحقق من هوية العملاء وتعزيز الضوابط المرتبطة بإدارة المخاطر داخل القطاع المصرفي.